上海银保监局再出手！今年第3家外资行领罚 董事任职资格被取消、罚金超千万元

外资行再现千万级别罚单。

在沪外资行今年领下3张罚单

最高罚超千万元

7月9日，上海银保监局公示一张对意大利裕信银行的千万级别罚单，罚金高达1030万元。此外，该行一位董事被取消银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格2年。

从具体案由来看，在2016年1月至2018年5月期间，该行主要存在6项违法违规事实：第一，该分行某员工无指令办理部分账户资金的对外支付；第二，该分行未完整准确记录部分资金划付交易信息；第三，该分行对部分账户资金划付交易未进行有效对账；第四，该分行对个别不相容岗位未实施分离措施；第五，该分行信息科技外包管理严重违反审慎经营规则；第六，该分行案件防控和员工行为管理严重违反审慎经营规则。

值得注意的是，意大利裕信银行是上海银保监局今年以来处罚的第三家外资行。

早在3月28日，上海银保监局就公布了对华侨永亨银行（中国）有限公司的处罚。该行“吃下”两张罚单，也成为今年首家上海地区被罚的外资行。一方面，华侨永亨银行（中国）有限公司因2016年至2017年部分辖属分行在办理部分贷款业务时存在以贷收费行为等违法事实，被罚100万元；另一方面，华侨永亨银行（中国）有限公司上海分行被罚125.56万元。

而在5月14日，上海银保监局又公示了对汇丰银行（中国）有限公司的罚单，这也是今年以来上海地区被罚的第二家外资行。从违规事实来看，2016年12月、2017年6月，该行贷款自主支付事后管理严重违反审慎经营规则；2017年2月至8月部分信用卡资金用于非消费领域。对此，上海银保监局责令其改正，罚款共计100万元。

全国外资银行法人41家

上海占据半壁江山

近些年来，随着中国金融市场开放不断提速，中国银行业对外开放不断扩大，外资银行业在华机构的数量也不断增长。

今年5月底，银保监会副主席王兆星在金融街论坛年会上透露了一组关于外资行的数据。他介绍称，截至到2019年4月，共有来自54个国家和地区的215家外国银行在华设立了41家外国银行法人，115家外国银行的分行和153家代表处，外资银行的营业机构已经达到982家。

而具体到上海地区，在沪外资法人银行数量占全国半数。

今年1月24日，上海银保监局党委委员周文杰在银行保险业例行新闻发布会上表示，在沪外资法人银行达到21家，占全国外资法人银行数量过半。此外，2018年，泰国汇商、摩洛哥外贸、约旦阿拉伯银行等3家外资银行上海分行也纷纷在沪开业。此外，周文杰还透露指出，截至2018年末，辖内外资银行总资产1.5万亿元，较2001年末增长了近7倍。

对于外资机构的监管，王兆星也曾表示，在对外开放过程中，必须加强监管的制度建设。在减少机构准入数量限制的同时，进一步完善相关的审慎性的监管。确保引入机构具有优秀的专业能力，良好的风控能力和充足的资本的实力。█

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